9月11日，上海市公安局奉贤分局发布警情通报，近期已依法对海银财富管理有限公司(以下简称“海银财富”)涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

据了解，韩某某、韩某对应的是海银财富的实际控制人为韩宏伟、韩啸父子。此前已有市场传言其实控人韩宏伟以及相关高管被警方带走。

警情通报称，投资人可通过网络、电话、邮寄、实地四种方式进行报案，四种报案方式效力等同。目前，公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人合法权益。

据上海证券报报道，多位海银财富投资人向记者透露，海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元，年化收益率在7%—10%区间，产品资金用途大多用于给企业融资。过去几年，海银财富和五牛控股通过注册投资公司、“伪金交所”，编造虚假投资项目，设计包装了大量应收账款类、城投债类等投资理财项目，随后由海银财富在全国各地下设的170多家分公司进行销售，诱导了上万名投资人购买。

一位张姓理财顾问透露：“之前我为客户推荐过‘XX如悦债权项目’，这一项目是在烟台泓大产权交易有限公司挂牌登记的，融资方号称是国企，并由央企连带保证担保，安全性很高，很多投资人购买了。但是目前这一项目无法兑付。我们调查后发现，国企压根没有融过这笔资，项目都是海银财富虚构的，烟台泓大产权交易有限公司也是‘伪金交所’，投资人的钱都不知道去哪里了。”

多位投资人表示，“美酒链”是海银财富以“销售白酒”为包装涉及的固定收益类理财产品，认购门槛只有5万元。该产品的宣传资料写明，“封藏期”越长、认购金额越高，产品收益越高，最高可以实现10.8%的年化收益，如今也是陷入难以兑付的僵局。

公开信息显示，海银财富成立于2006年。2021年3月，海银财富挂牌纳斯达克，成为第二家赴美上市的第三方财富管理公司。2023财年财报显示，截至2023年6月30日，海银控股报告期内净收入人民币20.92亿元，同比增长7.71%；净利润人民币1.20亿元，同比下降49.01%。海银控股同时披露，该财年海银理财师总人数为1749名，同比增长3.1%，覆盖的重点城市达到91个，财富中心数达到185家。

证券时报曾对海银财富进行了详细报道。历时超过2个月，分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查，海银财富的运作模式全面浮出水面：

在销售端，海银财富依靠分布于90余个城市的180多个线下财富中心，聚集了4万余名高净值人群；

在募资环节，数十个空壳公司以独立第三方的面目出现，投资人的投资款打入这些公司的账户，并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池；

作为募资工具的理财产品，借道“伪金交所”登记备案，全数涉嫌非法金融；

在投资环节，资金所投向的底层资产，与募集说明书宣称的严重不匹配，大部分资金去向不明。

随着产品的爆雷，存量的产品金额究竟有多少？在全国各地投资人的协助下，证券时报记者收集到数百份合同及募集说明书，并获得海银内部核心统计数据。汇总信息显示，存量理财产品发行时间基本在2022年之后，涉及的发行人共计22家，发行的产品数量共计465只，总规模716.9亿元（表2）。

其中，发行规模排名前三的是上海海轶资产管理有限公司（下称“海轶资产管理”）、上海罗懿实业有限公司（下称“罗懿实业”）、壹嘉供应链管理有限公司（下称“壹嘉供应链”），发行规模分别为104.7亿元（55只产品）、70.4亿元（33只产品）、68.2亿元（84只产品）。其他多数发行人的募资规模也都在10亿元以上。 这22家发行人还有一个显著特征是：企查查信息显示，它们普遍都有着高额注册资本，绝大部分都在1亿元以上，有2家甚至达到10亿元；但实缴资本仅有一家是1万元，其余全数为0。 记者注意到，这22家发行人所发行的465只理财产品全数违规，它们都是在被监管部门定性为非法金融的“伪金交所”进行登记备案。根据记者的汇总统计，海银财富所销售的理财产品，涉及的“伪金交所”共计15家，经查证，其中绝大部分都已经被清理整顿。

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